Anti Money Laundering (AML / CFT) Compliance Requirements

反洗钱（AML/CFT）合规要求

银行和金融机构的反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）合规要求

讲师：Governance Risk and Compliance GRC

学习内容

• 您将学习洗钱、反洗钱（AML）和打击恐怖融资（CFT）的体系。
• 您将学习 AML / CFT 的监管要求。
• 您将学习以风险为导向的 RBA 方法在 AML / CFT 合规中的应用。
• 您将学习高风险洗钱分类因素，并举例说明。
• 您将学习客户尽职调查措施及流程——SDD 与 EDD，并举例说明。
• 您将学习高风险客户与交易类别，并给出示例。
• 您将学习负面媒体、负面媒体搜索、其来源及其在 AML 中的重要性。
• 您将学习 FATF 所定义的“高风险司法辖区”与“严重或被列入黑名单的司法辖区”。
• 您将学习 FATF 的“受加强监测的司法辖区”。
• 您将学习政治公众人物（PEP）及其 AML 要求。
• 您将学习代理银行关系和 AML 要求，并给出示例。
• 您将学习电汇、新做法技术以及 AML / CFT 要求。
• 您将学习可疑交易、记录与文件要求。
• 课程中设置测验，用以检验您对 AML / CFT 合规核心原则的掌握。
• 您将了解美国和欧洲的 AML 要求概览。
• 您将了解加密货币交易所的 AML 要求概览。
• 通过实践案例，您将学习合规官/MLRO 如何在交易/活动中识别红色警报/红旗，以及相应采取的措施。

要求

• 对合规和 AML / CFT 的基本知识。

简介

预防洗钱与恐怖融资是全球金融体系面临的挑战。

银行、货币服务业务（MSB）、支付服务提供商、汇款业务、兑换公司以及类似受监管机构的金融机构，投入数百万美元用于维护反洗钱（AML）和打击恐怖融资（CFT）框架。

其他业务，如经纪人、房地产代理、贵金属或珠宝经销商、会计师等，也需要了解并执行 AML/CFT 要求。

为何选择本课程？

全球每家金融机构都需要实施 AML / CFT 框架，以防止金融系统被犯罪分子、犯罪团伙和洗钱者滥用。

监管部门会对不遵守 AML / CFT 框架及法规的公司和企业施加重罚；因不合规而被罚款会导致财务和声誉损失。

国际组织金融行动特别工作组（FATF）已向其成员国发布建议，采纳可确保实施强有力的 AML / CFT 措施和实践。

由于 AML / CFT 体系的重要性，合规专业人员的价值大幅提升，尤其是监管合规与 AML / CFT 专家。这些专业人员通过为银行、投资银行、租赁公司、经纪公司、货币兑换公司、投资公司等金融机构提供服务，赚取丰厚报酬，以应对洗钱风险和活动。

本课程旨在为您提供关于 AML/CFT 体系及相关要求的扎实知识，帮助企业及业务实现监管合规。

本课程将教授您内容：

本课程分为模块，为您解释反洗钱 AML / 打击恐怖融资 CFT 的实务概念，并参考 AML/CFT 准则、法规与 FATF 建议。

– 洗钱及反洗钱，

– 基于风险的方法 RBA 用于管理洗钱和恐怖融资，

– 政策和 IRAs（准备、批准与实施），

– 尽职调查措施（SDD / EDD）/了解您的客户 KYC，

– 高风险与低风险洗钱因素，

– 高风险司法辖区、严重或被列入黑名单的司法辖区以及 FATF 的“受加强监测的司法辖区”，

– 负面媒体或不利媒体搜索，其来源及其在 AML 合规中的重要性，

– 制裁体系 – 指定人士 DPs 与受限制人士 PPs 以及 AML / CFT 措施，

– 政治公众人物 PEPs 及 AML / CFT 措施，

– 电汇及 AML / CFT 措施，

– NGO / NPO 慈善账户及 AML / CFT 措施，

– 代理银行及 AML / CFT 措施，

– 新流程与技术及 AML / CFT 流程，

– 可疑交易、交易监控、记录保存、文件，

– 实践案例等。

测验环节 – 检验您的 AML / CFT 知识：

本课程设置 2 道测验，用以检验您对 AML / CFT 的理解与所获知识。

额外讲座

额外讲座：美国与欧洲重要的 AML 监管要求

额外讲座：欧洲、新加坡与澳大利亚加密货币交易所的 AML 监管要求

实践案例研究

实践案例旨在帮助学习“合规官/MLRO 如何在交易/活动中识别红色警报/红旗”，以及“AML 合规官/MLRO 针对红旗所采取的措施”。

我们将讨论“贵重物品卖家交易、企业国际电汇交易以及出租车司机可疑交易”等案例。

您将从本课程获得哪些收益？

– 获得对 AML / CFT 体系与监管要求的深度洞察

– 能够理解并运用所学知识，防止金融系统被犯罪分子利用

– 能够自信地与监管合规与 AML / CFT 专家沟通

– 能够在咨询公司从事合规职能

– 获得终身访问权限以及课程结业证书

谁应参加本课程：

银行家、投资银行家、租赁专业人员、经纪人、股票市场专业人士、加密货币交易所合规专业人员、金融情报单位（FIU）专业人员、合规专业人员、AML / CFT 专业人员、AML 分析师、分行经理/运营经理、风险经理、审计员、CAMS 学生、审计学生以及对合规与 AML 有基本知识并希望进一步学习本重要领域的人士。

本课程适用人群：

• 合规专业人员
• 监管合规专家
• AML / CFT 专家
• AML / CFT 顾问
• 内部审计员
• 银行家——分行经理、运营经理
• 投资银行家
• 经纪人、租赁公司专业人员、保险专业人士
• 会计师与顾问
• 合规学生——CAMS 及其他监管和 AML / CFT 合规认证