【Udemy中英字幕】Navigating Corporate Banking: Essentials and Insights

企业银行业务导航：基础与洞见

金融服务爱好者入门指南-企业贷款、企业客户和风险管理

讲师：Ana Lucas

您将学到的内容

• 了解企业银行、银行产品与服务以及相关风险
• 了解贷款产品、贷款申请、财务报表、贷款交易的审批、贷款协议的谈判以及贷款风险的监控
• 掌握关键概念：现金池、财务比率、反洗钱、KYC、客户尽职调查、风险缓释、事件管理与控制测试
• 理解获取并维护企业客户关系所需的技能：分析企业业务、准备会议、建立信任
• 了解企业银行中的金融风险与非金融风险以及它们为何重要
• 了解银行业的变革：气候变化、气候风险及其他经济挑战带来的新岗位和业务策略
• 学习银行面试官在招聘银行岗位时关注的要点以及可能提出的问题
• 了解银行日常工作内容以及三个核心部门所需的技能和知识
• 学习在企业贷款中如何进行客户业务了解（KYC）、财务报表评估以及借款人信用评估
• 了解这些银行部门的职业发展路径以及成为优秀从业者的关键要素
• 理解核心部门之间协作对保护银行及其客户的重要性

先决条件

• 对银行各部门运作的基本认识
• 对企业财务报表的基本了解

课程描述

在企业银行工作的最大魅力在于，银行实际上是在“造物”。它们为经济提供可能，让事情发生。能够参与其中、真正为世界所需的建设贡献力量，这正是加入企业银行最令人热血的地方。

然而，要实现这一点，需要具备大量的技能和知识。我希望把这些技能和知识传授给所有对银行业感兴趣的人，包括正在积极寻找相关职位的求职者。

课程中，我将概览企业银行内部的运作方式，解释银行如何才能促成各种业务。我会梳理从业者在企业银行职业规划中必须掌握的关键话题。我们将围绕每个部门的核心知识点展开，使学员在完成课程后，能够与面试官或业务经理就感兴趣的领域进行深入对话。为此，我们会详细讲解主要的银行产品，揭示客户获取的流程，介绍企业贷款的评估与审批标准，剖析必须考虑的主要风险以及它们之间的相互关联。

本课程不仅帮助学员准备企业银行相关岗位的面试，还为有志在银行内部晋升或转向其他金融机构（如负责企业关系的部门或企业内部与银行对接的部门）提供实战知识。

不同于仅针对面试技巧和谈判准备的课程，本课程传授企业银行家在实际工作中必须掌握的内容以及他们日常忙碌的核心事务。我们还将分析多种关键风险——从信用风险、金融市场风险到气候变化及日益重要的 ESG 与可持续发展风险，并探讨为应对这些挑战而在银行业新出现的岗位。

我在企业银行从事招聘企业银行家工作已逾二十年，现将这些真实的内部经验与大家分享：银行内部到底在干什么，想要进入并成为合格的银行从业者必须掌握哪些要点。

适合人群

• 已在银行工作并渴望转向企业客户、贷款或风险管理岗位的人员
• 金融或银行部门的初级同事或专业人士，想在岗位上脱颖而出并提升职业发展
• 银行及金融机构卓越中心（Centre of Excellence）的员工，期望获得宽广的银行业务认知
• 保险、资产管理、会计及其他金融专业人士，想探索银行业职业路径
• 应届毕业生或即将毕业的学生，目标是投递银行及金融岗位
• 企业财务部门负责与企业银行对接的员工
• 对银行与金融感兴趣、想了解内部运作机制的所有人
• 希望从银行视角更深入学习/理解信用风险、非金融风险、反洗钱及气候风险的人员